K největším podvodům v ruské historii došlo v polovině 90. let minulého století. Tentokrát se vyznačovala nekontrolovatelná podnikatelská iniciativa a průměrná účast státu na ekonomickém životě společnosti. Tehdy se jako houby po teplém dešti objevily „pyramidy“- obchodní struktury, které pod heslem získání vysokého příjmu přitahovaly peníze od obyvatelstva. Současně byly zajištěny vysoké úrokové sazby z provedených investic získáním nových fondů. Ziskovost byla držena jako rukojmí potřebou lavinové účasti více a více nových investorů. Sergey Panteleevich Mavrodi a jeho podnik MMM se stali průkopníkem v založení takového finančního experimentu v Rusku.
Po absolvování Moskevského institutu elektronického inženýrství v roce 1978 pracoval Mavrodi ve výzkumném ústavu. Brzy však opustil svou práci a začal podnikat: pokračoval v nelegální produkci a prodeji zvukových a obrazových záznamů, za což byl v roce 1983 zadržen na 10 dní a před zahájením trestního řízení byl propuštěn v rámci amnestie.
V roce 1989 se objevila první struktura budoucího finančního impéria - družstvo MMM. Zakladateli družstva byli Sergei Mavrodi, jeho bratr Vyacheslav Mavrodi a Olga Melnikova. Sergey Mavrodi se stal vůdcem a hlavní hnací silou organizace. Zbytek zakladatelů byl nominální a byl zapojen pouze za účelem registrace družstva. Podle počátečních písmen jmen zakladatelů vznikl název organizace - MMM. Družstvo se zabývalo obchodem s výpočetní a kancelářskou technikou. Zařízení bylo dovezeno ze zahraničí a prodáno v zemi za příplatek.
Později, v roce 1992, byla založena OJSC MMM. Následující rok společnost OJSC MMM zaregistrovala první emisi akcií v celkové výši 991 tisíc akcií v nominální hodnotě 1 000 rublů na akcii. Historie finanční pyramidy MMM začala prodejem akcií.
Prodej začal 1. února 1994. O týden později zavedlo vedení organizace „obousměrné kotace“pro prodej a nákup akcií. Citace byly násilně zvýšeny, což podnítilo slogan hodený u lidí „dnes je vždy dražší než včera“. V důsledku rostoucího vzrušení byla první emise akcií realizována ve velmi krátké době, což vedlo ke vzniku plánů druhé emise akcií - již ve výši jedné miliardy akcií!
Ministerstvo financí nedalo povolení k registraci druhého prospektu. Proto se vedení MMM rozhodlo vydat jménem nové organizace - MMM-Funds dalších 991 tisíc akcií. Po vyprodání tohoto bloku akcií začala MMM vydávat tzv. „Lístky MMM“. To umožnilo obejít zákonná omezení dalších emisí cenných papírů a vydat do oběhu neomezený počet populárních falešných akcií.
Vstupenky MMM byly velmi podobné sovětským bankovkám, které mezi obyvatelstvem vytvářely spojení s nedávnou minulostí, a podle jejich názoru jim daly klamnou likviditu. Například fialový účet s nominální hodnotou 1 000 MMM lístků vypadal jako sovětský 25 rublů a červený účet 50 MMM lístků vypadal jako sovětský 10 rublů. Pouze místo portrétu V. I. Lenin na MMM lístcích byl zobrazen Mavrodi sám. Lidé nazývali lístky „podíly pro chudé“. Po určitou dobu je obyvatelstvo používalo jako platební a směnný prostředek: platili za jídlo, oblečení a jiné zboží, vyměňovali je za cizí měnu.
S cílem přilákat vkladatele na televizních kanálech spustila MMM reklamu. Země sledovala reklamy jako podmanivá série. Spiknutí reklamní kampaně vycházelo z mini-příběhů ze života obyčejného ruského člověka, operátora rypadla Leni Golubkova, který úspěšně investoval peníze, které vydělal do akcií MMM. Investicí do MMM koupila hlavní postava své manželce nové boty, kožich a cestovala po celé Americe. Diskutovat s jeho bratrem Ivanem o výhodách investování do akcií MMM, Golubkov učinil argument, který se stal věty: „Nejsem freeloader, jsem partnerem!“Obecně bylo mnoho prohlášení z videí následně rozebráno do uvozovek: „Koupím si boty pro svou ženu“, „MMM je lepší než stipendium!“, „Sedíme tady - a peníze jdou.“
Propagační video:
Jednoduchost a srozumitelnost reklamy odvedla svou práci. V srpnu 1994 se podle různých zdrojů 2 až 15 milionů lidí stalo přispěvateli MMM. Účet vkladatelů nebyl veden, existuje však důvod se domnívat, že jejich počet dosáhl několika milionů lidí. Cena vstupenek se oproti jejich nominální hodnotě zvýšila 127krát. Mavrodi se rychle stal jedním z nejbohatších podnikatelů v Rusku. Činnosti MMM nemohly upoutat pozornost regulačních orgánů. Vzhledem k tomu, že na vládních schůzkách se zástupci donucovacích orgánů předseda vlády V. S. Chernomyrdin požadoval, aby se vypořádal s MMM, „dokud všechno nepukne“.
Podle Mavrodiho se dne 3. srpna 1994 uskutečnilo zasedání vlády, na které byl pozván zakladatel MMM, ale odmítl a nepřišel. A hned následujícího dne, 4. srpna, byl jeho byt na Komsomolského prospektu v Moskvě zaútočen zvláštními silami a Mavrodiho zadržení bylo naživo na centrálních televizních kanálech. Podezření na daňové úniky se stalo základem pro rychlé kroky. 19. srpna 1994 šlo do Bílého domu až 4 tisíc vkladatelů MMM s výzvou k propuštění Mavrodi v naději, že bude schopen vrátit své investice. Od té doby začal Sergei Mavrodi otevřenou konfrontaci se státním systémem vymáhání práva.
Jeho volební kampaň pro Státní dumu mu bylo povoleno. 30. října 1994 byl zvolen poslancem a dostal trestní stíhání. Mavrodi hrozil, že zahájí celo ruské referendum o nedůvěře v autority prostřednictvím médií. Podle něj by pro něj nebylo obtížné shromáždit jeden milion hlasů od svých investorů, aby mohl zahájit postup referenda. Byl opakovaně přizván k vyjednávání v Kremlu, ale neustále je ignoroval. O rok později byl Mavrodi na návrh generální prokuratury zbaven svého zástupce a poslanecké imunity. Počátkem roku 1996 zahájila iniciativní skupina postup pro jeho jmenování kandidátem na prezidentské volby v Rusku. Při ověřování podpisů shromážděných na jeho podporu však Ústřední volební komise objevila podvod a odmítla zaregistrovat Mavrodiho jako kandidáta.
V roce 1997 Mavrodi zmizel z viditelnosti donucovacích orgánů. Byl zařazen na národní a mezinárodní seznam žádaných Interpolem. Říkalo se, že se schovává v Řecku nebo ve skandinávských zemích, zatímco Rusko nikde neopustil. Bydlel uzamčený v pronajatém bytě v Moskvě. Zatímco ho hledali, Mavrodi odešel do zahraničí a založil další finanční pyramidu - burzu cenných papírů. Výměnná platforma byla umístěna na internetu. Hlavními přispěvateli byli obyvatelé západní Evropy a USA. Stejně jako v případě MMM však začaly přerušení plateb a začaly se vlévat stížnosti vkladatelů. Americká komise pro cenné papíry a burzu otevřela případ a zablokovala účty USD Generation Stock Generation. Přes další soudní zvraty a obraty na amerických soudech,smrti online burzy již nebylo možné zabránit. Byly zasaženy tisíce evropských a amerických vkladatelů.
Mavrodi byl zadržen 31. ledna 2003 v pronajatém bytě v Moskvě. S ním byl nalezen falešný pas jménem Jurije Zaitseva. Kromě obvinění z daňových úniků a / nebo organizačních poplatků to vedlo k obvinění z padělání dokladů. Přinesené obvinění bylo kromě hlavního korpusu deliktů z Mavrodi - podvodu.
Dne 2. prosince 2003 soud shledal Mavrodiho vinným z falšování dokumentů a odsoudil ho k trestu odnětí svobody na jeden rok a měsíc. Dne 27. ledna 2004 byl případ daňových úniků ukončen z důvodu zániku promlčecí lhůty pro stíhání této kategorie trestných činů. Do února 2004 zůstala Mavrodi v rámci činnosti MMM jednou z hlavních obvinění z rozsáhlých podvodů.
Dva roky se Mavrodi seznamoval s materiály svého trestního případu, který se skládal z více než 600 svazků. Během tohoto procesu státní zastupitelství prohlásilo škodu vkladatelům ve výši 110 milionů dolarů. Materiálem případu se podařilo obdržet více než 10 tisíc přihlášek od postižených vkladatelů požadujících náhradu způsobené škody. Mavrodi nepřiznal svou vinu. Dne 28. dubna 2007 vydal Okresní soud v Chertanovskij v Moskvě rozsudek odnětí svobody na 4 roky a 6 měsíců. Jako další opatření k trestu soud uložil pokutu ve prospěch státu ve výši 10 000 rublů, která byla následně zrušena vyšším stupněm - městský soud v Moskvě.
V době, kdy byl rozsudek vynesen, Mavrodi, zatímco byl ve vazbě, téměř úplně sloužil jeho termínu. Proto byl Mavrodi po necelém měsíci propuštěn. Počet vkladatelů, kteří požádali o odškodnění, rostl. Jak bylo oznámeno, v květnu 2008 činil celkový počet nároků vůči společnosti Mavrodi přibližně 300 milionů rublů a nadále rostl. Aby se alespoň částečně uspokojily občanské nároky vkladatelů, soudní vykonavatelé zatkli celý oběh Mavrodiho nově vytištěné knihy „Pokušení“. Ze stejného důvodu byla z Mavrodiho bytu stažena celá jeho knihovna, která sestávala z více než 1 500 svazků. Rovněž z nevýznamného příjmu bývalého podnikatele byla povinná část zadržena, aby splatila dluhy vkladatelům.
Po jeho propuštění se Mavrodi opakovaně pokusil oživit MMM. V roce 2011 nejznámější stavitel pyramidy spustil další finanční pyramidu - MMM-2011 (o rok později byl přejmenován na MMM-2012). Již v příštím roce 2012 nová pyramida nemohla zajistit nepřetržitý návrat vkladů a na začátku roku 2013 byla rozpuštěna. Skutečnost, že Mavrodi přímo označil MMM-2011 / MMM-2012 za finanční pyramidu a nezaručil vrácení peněz, mu v mnoha ohledech umožnil vyhnout se novým obvinění z podvodu.
Brzy došlo k dalšímu oživení MMM. V roce 2014 Mavrodi zahájil projekt na vytvoření sociální a finanční sítě MMM Global Republic of Bitcoin. Organizace podle principu vzájemné pomoci byly vytvořeny v několika zemích v Africe, Asii a Spojených státech. Při přijímání a vydávání finančních prostředků byl použit bitcoinový systém. V roce 2016 utrpěl projekt stejný osud jako jeho předchůdci. V některých zemích, kde projekt pokračoval v činnosti i po oznámení jeho uzavření, byl projekt v příštích několika letech ukončen. Tím byl ukončen příběh o velkolepém klamání založeném na finanční negramotnosti obyvatelstva a neschopnosti úřadů včasně zabránit jeho vzniku a rozvoji.
Autor: Alexander Evdokimov