Alexander Bayazitov, novinář a autor blogu Infernal Babki, hovoří o tom, co stojí za slovy úředníků o liberalizaci zákona proti praní špinavých peněz.
Od 15. července vstoupí v platnost nová pravidla pro kontrolu podezřelých transakcí a blokování účtů. Nyní byla částka pro monitorování jednotlivců oficiálně snížena na 300 tisíc rublů a období špionáže na podezřelého klienta bylo prodlouženo o rok. A co je nejdůležitější, banky by nyní měly automaticky poskytovat informace o všech podezřelých transakcích: finančnímu sledování a daňové službě. Nyní, pokud si koupíte byt, ale neexistuje žádný oficiální příjem, finanční úřady vás mohou požádat o zdroje a zablokovat vaše účty.
Úředníci několikrát odložili datum nových pravidel podle zákona o boji proti praní špinavých peněz, ale není kam odkládat: od 15. června se seznam operací podléhajících povinné kontrole rozšiřuje a předkládání zpráv bankami se stává automatickým: musí okamžitě a bez výjimek podávat zprávy o kontrolovaných operacích.
Zejména jsou nyní banky povinny vykazovat informace nejen o množství podezřelé transakce a čísle karty, ale také informace o držiteli karty. Jakékoli výběry hotovosti z bankovních karet vydaných zahraničními bankami jsou automaticky podezřelé. A protože většina provozovaných bankomatů v Rusku neví, jak číst informace o držiteli zahraniční karty, je vysoce pravděpodobné, že banky jednoduše zakážou přijímat jakékoli zahraniční karty. Žádná operace - žádný problém, žádná pokuta od centrální banky.
Nyní má banka tři pracovní dny na nahlášení transakce s nemovitostmi. Kromě toho informace o takové transakci automaticky půjdou nejen do finanční zpravodajské služby a centrální banky, ale také do daňové služby. Daňové úřady již mají všechny důvody k tomu, aby si vyžádaly dokumenty o transakci, například pokud jste v posledních letech nikde oficiálně nepracovali. A pokud nejsou dokumenty předloženy, získejte výpis ze státního rejstříku a dodatečně účtujte daně prodávajícímu (pokud je byt prodán dříve než 5 let od data koupě nebo prodán pod katastrální hodnotou), a požadujte, aby kupující podal daňové přiznání.
Notáři a realitní kanceláře jsou nyní povinni ohlásit jakoukoli z vašich transakcí příslušným orgánům. A odpovědnost je zde ještě přísnější než odpovědnost banky: pokud to neohlásil, licence byla automaticky zrušena.
Stručně řečeno, existuje více a více důvodů k zablokování vašeho bankovního účtu. A to je na pozadí ústních ujištění úředníků o plánech na zmírnění zákona a na ochranu občanů a firem dodržujících zákony před svévolnou volbou bank. Jen v roce 2017 bylo blokováno 700 000 účtů jako podezřelých. Zákony se však stále zpřísňují a stále více a více šancí zůstat s kusem plastu místo karty.
Alexandra Bayazitova
Propagační video: